Lire votre situation
Mettre en perspective vos revenus, la composition du patrimoine et les événements à venir.
Optimisation fiscale
Comprendre les mécanismes. Agir sur les bons leviers.
Maîtriser votre pression fiscale commence par une vision d’ensemble de vos revenus, de votre patrimoine et de vos objectifs personnels.
PER · FIP · FCPI · Immobilier
LE POINT DE DÉPART
Comprendre votre situation.
Nous identifions ce qui compose votre imposition et les décisions que vous pouvez réellement faire évoluer. Un avantage fiscal ne se juge pas seul : il faut aussi comprendre l’engagement demandé, la durée, les risques et les conséquences à la sortie.
NOS SOLUTIONS
Les leviers que nous pouvons examiner.
Plan d’épargne retraiteArticuler retraite et fiscalité
Étudier l’intérêt fiscal de vos versements et les conséquences à la sortie. La disponibilité des sommes et vos revenus futurs font partie de la réflexion.
FIPInvestissement de proximité
Examiner les fonds accessibles et leur éligibilité fiscale au moment de la souscription. Risque de perte en capital et durée d’immobilisation doivent être compris au même titre que l’avantage éventuel.
FCPIInvestir dans des entreprises innovantes
Examiner les fonds accessibles et leur éligibilité fiscale au moment de la souscription. Nous expliquons le risque de perte en capital, les frais et la durée de blocage avant toute décision.
ImmobilierRelier projet immobilier et cadre fiscal
Denormandie, Malraux, monuments historiques, déficit foncier, LMNP ou nue-propriété : chaque approche s’examine selon ses conditions et votre projet. Le suivi d’investissements Pinel déjà réalisés fait également partie des sujets possibles.
NOTRE TRAVAIL ENSEMBLE
Ce que nous examinons.
Identifier les leviers
Étudier l’organisation de l’épargne, la préparation de la retraite et les choix patrimoniaux pertinents.
Comparer les effets
Examiner l’intérêt d’une opération dans le temps, ses conditions et les autres objectifs auxquels elle doit répondre.
Coordonner les décisions
Articuler la stratégie avec votre expert-comptable, votre notaire ou votre conseil fiscal lorsque le dossier le nécessite.
DES OUTILS AU SERVICE DU PROJET
Des solutions, après le diagnostic.
Maîtriser votre fiscalité demande de comparer l’ensemble des effets d’une décision. Nous relions chaque levier à la composition de votre patrimoine, à vos projets et à votre besoin de disponibilité, avec vos autres conseils lorsque le dossier le justifie.
VOS QUESTIONS
Quelques repères
avant d’échanger.
Faut-il chercher à réduire l’impôt à tout prix ?
Non : une économie fiscale peut s’accompagner de contraintes, de frais ou de risques. L’opération doit conserver un intérêt pour votre situation et vos projets.
Un versement retraite est-il toujours pertinent ?
Son intérêt dépend de votre fiscalité, de votre horizon, de vos besoins de liquidité et des conditions de sortie. Nous étudions ces éléments ensemble avant de retenir cette piste.
Travaillez-vous avec mes conseils habituels ?
Oui, lorsque le sujet le justifie et avec votre accord. La cohérence entre les dimensions patrimoniales, juridiques, comptables et fiscales est essentielle.
FAISONS LE POINT